کتاب مقدمه ای بر پولشویی

گردآوری و ترجمه: مهدی صفاری – علی باجلان – سعید احسانی

کتاب  مقدمه ای بر پولشویی نوشته مهدی صفاری – علی باجلان – سعید احسانی

در بخشی از  کتاب مقدمه ای بر پولشویی می‌خوانیم:

در سراسر دنیا پولشویی خود کاری غیرقانونی بوده و فرد یا افراد متهم به پولشویی تحت تعقیب قانون قرار می‌گیرند. پولشویی در قانون مجازات اسلامی هم در نظر گرفته شده است و برای این عمل، مجازات تعیین شده است.

معمولاً دلیل اصلی پولشویی این است که راه های اصلی کسب درآمد فرد یا شرکت مخفی بماند و با انجام کارهای به ظاهر معقول و قانونی، نتوان منبع اصلی کسب درآمد را پیدا کرد! در حقیقت می توان پولشویی را نوعی رد گم کردن دانست.

اینکه قانون نتواند منشأ اصلی پول را پیدا کند. جرم پولشویی معمولا به نوع جرم اولیه بستگی دارد.

معمولا افرادی که در کارهای غیرقانونی نظیر قاچاق و پخش مواد مخدر، اختلاس و رشوه، انواع قاچاق اسلحه و انسان و … فعالیت دارند، سعی می کنند از طریق پولشویی، پول خود را به اصطلاح تمیز نمایند و وارد چرخه اقتصادی کشورها کنند بدون آنکه ردی از خود به جای گذارند.

پولشویی می تواند درونی، صادراتی و یا وارداتی باشد.

پولشویی درونی: اگر فعالیت های غیرقانونی و مجرمانه در داخل یک کشور صورت گرفته باشد و پول های کثیف حاصل از آن در درون همان کشور، تمیز شود، پولشویی درونی می گویند.

پولشویی صادراتی: اگر پول های کثیف بدست آمده در داخل یک کشور، برای شستشو و رفع ابهام به خارج از آن کشور انتقال یابد، پولشویی صادراتی می گویند.

پولشویی وارداتی: پول های کثیفی که از فعالیت های مجرمانه در کشورهای دیگر بدست می آید اما برای تمیز شدن وارد کشورهای مورد نظر می شود، پولشویی وارداتی می گویند.

معمولا فعالیت های منجر به پولشویی، توسط اشخاص واسطه ای صورت می گیرد تا شخص اول و یا کسانی که در ارتکاب جرم اولیه نقش اصلی را داشتند، دخالتی در این امر نداشته باشند و شناسایی نشوند.

معرفی کتاب مقدمه ای بر پولشویی

واژه پول از مدت­ها پیش برای سهولت کسب و کار مطرح شده و سبب بهبود داد و ستد و تجارت و رشد اقتصادی شده است. همانقدر که واژه پول دارای فرصت های زیادی است، اگر با آن درست برخورد نشود دارای تهدیدهایی همچون پول­شویی نیز هست. پدیده پول­شویی به هر اقدامی که موجب قانونی جلوه دادن پول­های حاصل از فعالیت­های نامشروع یا غیرقانونی است گفته می­شود. این اقدامات دارای آثار زیان­بار اقتصادی، اجتماعی، سیاسی و فرهنگی می باشد.

با توجه به تنوع روش­های کسب سود حاصل از اعمال خلاف، شیوه­های پول­شویی نیز متنوع بوده و به عواملی همچون جرم، نوع سامانه اقتصادی و قوانین و مقررات کشوری و فرهنگی که در آن جرائم صورت می­گیرد و یا پول در آن کشور پاک می­شود بستگی دارد. به همین دلیل در هر فرهنگ و مذهبی مفهوم پول­شویی و شیوه­های انجام آن و همچنین مقابله با آن متفاوت است و هر کشوری باید متناسب با شرایط خود با این پدیده برخورد نماید.

هر قدر اقتصاد از شرایط رقابتی فاصله بیشتری داشته باشد، بستر برای گسترش فعالیت­های پول­شویی آماده­تر و گسترده­تر خواهد شد. بدین ترتیب کشورهایی که در آن منشاء پول مورد سؤال نباشد، پاسخگویی ضعیف باشد و دارای اقتصاد زیرزمینی، نظام اداری ناسالم و ناکارآمد و نظام مالی غیرشفاف­اند و فاقد سامانه نظارتی قوی باشند، استعداد بیشتری برای پول­شویی دارند و منابع حاصل از فعالیت­های غیرقانونی به سادگی می­توانند وارد چرخه اقتصادی آن کشورها شده و پول شویی عملیاتی گردد.

شبکه­ های بانکی، بورس اوراق بهادار، خرید و فروش اوراق قرضه، کارت­های اعتباری، خرید و فروش طلا، سکه و ارز، دارایی و مستغلات و جایگاه­های مدیریتی از کانون­های عمده پول­شویی می­باشند. هر چقدر پولشویی در این موقعیت­ها کمتر باشد اقتصاد کشورها رشد بیشتری خواهد داشت. بحث پولشویی در دنیای اقتصادی امروز از جایگاه ویژه­ای برخودار است، لذا در این کتاب به معرفی پول­شویی و موارد مرتبط با آن پرداخته می­شود.

فهرست مطالب کتاب مقدمه ای بر پولشویی

فصل اول: مفهوم پول

فصل دوم: مفهوم پول­شویی

فصل سوم: قوانین پول­شویی

فصل چهارم: پژوهش­های مرتبط با پول­شویی

فصل پنجم: راه­های مبارزه با پول­شویی

مشخصات کتاب مقدمه ای بر پولشویی